Современные криптобиржи делятся на 2 основные категории: централизованные (CEX) и децентрализованные (DEX). При выборе площадки для торговли может возникнуть ряд сложностей. В этой статье мы разберем в чем отличия бирж и какой отдать предпочтение для торговли.
| ⚙️ Сравнение CEX VS DEX | ||
|---|---|---|
| Характеристики | Централизованная биржа | Децентрализованная биржа |
| ⭐️ Фиат | Большое количество фиатных валют | Ограничено или отсутствует |
| ⭐️ Безопасность | CEX уязвимы к взломам, так как средства хранятся централизованно | Более безопасны за счет личного котроля и блокчейна |
| ⭐️ Управление | Ваши средства хранит биржа | Доступ к средствам есть только у вас. Вы сами контролируете своы приватные ключи |
| ⭐️ Комиссии | В большенстве фиксированные, иногда ниже за счет централизованного подхода | Комиссии могут быть выше из-за газа в блокчейне, варьируются в зависимости от сети |
| ⭐️ Ликвидность | Высокая ликвидность благодаря маркетмейкерам и большому числу пользователей | Ликвидность может быть ниже и зависит от пользователей, участвующих в пулах ликвидности |
| ⭐️ Анонимность | Требуют прохождения KYC для фиатных операций | Обычно анонимны, так как не требуют KYC |
| ⭐️ Доступ к активам | Может быть ограничен в случае технических сбоев или заморозки счета | Пользователи имеют полный контроль, доступ не ограничен платформой |
| ⭐️ Листинг новых токенов | Контролируются биржей и требует согласования | Любой токен стандарта сети может быть добавлен без разрешения |
Что такое CEX — Централизованные биржи
Это платформы, которые выступают в качестве посредников между продавцами и покупателями. Они реализуют следующие действия:
- выполняют контроль приватных ключей;
- управляют пользовательскими учетными записями;
- осуществляют сопоставление заказов.
Такие криптовалютные платформы пользуются популярностью среди новичков. С ними не возникнет сложностей при проведении транзакций. Такие площадки дают более простой и понятный пользовательский опыт.
Клиентам приходится полагаться только на те протоколы безопасности, которые предлагает CEX-биржа. Несмотря на то, что многие из них используются современные технологии защиты, именно платформы данной категории обычно становятся целями хакерских атак. Поэтому рекомендуется хранить активы на личных криптокошельках: Ledger, Exodus, Trustee Wallet. Это поможет минимизировать риски.
Как функционируют CEX-биржи?
После регистрации вы можете внести средства на кошелек платформы. Площадка будет удерживать эти активы до тех пор, пока вы не решите совершить сделку. Все торги осуществляются через книгу заказов. Именно она отвечает за сопоставление продавцов и покупателей. Весь процесс работы с CEX-биржами можно разделить на несколько этапов:
- Пользователь регистрируется и создает учетную запись.
- Происходит пополнение баланса.
- Трейдер размещает свой первый ордер.
- Происходит выполнение сделки.
- Полученная криптовалюта выводится на личный кошелек.
Плюсы и минусы централизованных бирж
Для начала следует рассмотреть их преимущества.
- В первую очередь следует выделить удобство для пользователей. У платформ понятный интерфейс, для изучения которого не придется тратить много времени. Можно осуществлять покупки за фиат, что приглянется большинству новичков.
- Поддерживается маржинальная торговля. Пользователи могут рассчитывать не только не те деньги, которые находятся у них на балансе.
- Нет проблем с регулированием. CEX-биржи соблюдают строгие правила. Они пресекают незаконную деятельность и мошенничество.
- Высокая ликвидность. У вас не возникнет сложностей с быстрым приобретением нужных активов.
Но также следует помнить и о недостатках данных платформ. Они предоставляют довольно ограниченный выбор криптовалют. Перед регистрацией на определенной площадке убедитесь, что на ней поддерживаются нужные вам токены.
Также следует помнить о риске контрагента. Вы доверяете свой приватный ключ сторонней бирже. Если она будет взломана, то вы потеряете активы. Следующий недостаток — комиссии. Они могут быть достаточно большими. Данные сборы снижают прибыльность вашей торговли.
Лучшие криптовалютные биржи в 2024 году
Наши эксперты составили рейтинг ТОП 7 криптобирж для Украины. Рейтинг составлялся по характеристикам, таким как объем торгов, ликвидность, безопасность, популярность среди пользователей и общая надежность платформы. В результате анализа были выделены ведущие платформы, каждая из которых занимает свою позицию на рынке криптовалют.
| ТОП 7 криптобирж | |||
|---|---|---|---|
| Биржа | Тип Биржи | Объем торгов за 24 ч.Рейтинг | Рейтинг |
| ⚡️ Binance | Централизованная | 44 466 659 132$ | 10/10 ⭐️ |
| ⚡️ Uniswap | Децентрализованная | 15 000 000 $ | 7/10 ⭐️ |
| ⚡️ Whitebit | Централизованная | 6 758 906 417$ | 8/10 ⭐️ |
| ⚡️ Bybit | Централизованная | 8 341 072 192$ | 9/10 ⭐️ |
| ⚡️ Ebi Exchange | Децентрализованная | 45 000$ | 7/10 ⭐️ |
| ⚡️ Bitget | Централизованная | 2 989 404 376$ | 8/10 ⭐️ |
| ⚡️ OKX | Централизованная | 7 417 115 904$ | 9/10 ⭐️ |
Binance и OKX возглавляют список благодаря высоким показателям объемов и безопасности. Bybit и Bitget также вошли в число лидеров благодаря отличной ликвидности и удобству для трейдеров. WhiteBIT и Uniswap получили хорошие оценки за поддержку большого числа активов
Что такое DEX — Децентрализованные биржи
Это peer-to-peer-платформы, где можно напрямую торговать с другими людьми. Вы не будете сталкиваться с ограничениями и условиями от посредников. Такие площадки выбирают пользователи, которые ценят независимость. Данные биржи не удерживают активы пользователей. То же самое касается и приватных ключей.
Как работают DEX-платформы?
Здесь пользователи могут проводить транзакции напрямую. Эти площадки работают без центрального органа. Для торговли здесь полагаются на смарт-контракты. Порядок взаимодействия будет описан далее.
- Пользователь подключает к бирже свой криптовалютный кошелек.
- Средства вносятся через ликвидный пул. Все делается максимально безопасно.
- Трейдер размещает первый ордер.
- Он в автоматическом режиме сопоставляется с прочими.
- Смарт-контракт реализует сделку.
Преимущества и недостатки DEX
Данные биржи имеют немало существенных плюсов, из-за которых их выбирают многие пользователи.
- Гарантируется безопасность. Риск взлома платформы практически равен нулю. Сами пользователи хранят свои приватные ключи.
- Обеспечивается прозрачность торговли. Все транзакции легко проверяются в блокчейне.
- Не потребуется иметь каких-либо разрешений. Данные платформы открыты для всех, у кого есть криптовалютный кошелек. Вам не нужно даже проходить регистрацию и подтверждать свою личность.
- Большой выбор монет. Вы можете покупать и продавать различные новые токены. Большинства их нет на CEX.
Но и недостатки также имеются. Самый главный из них — сложность. DEX редко выбирают новички, которые недавно пришли в криптовалютную сферу. Приходится самостоятельно управлять приватным ключом. Отсутствие посредников может стать даже минусом.
У DEX относительно низкая ликвидность. Из-за этого приходится дольше ждать заключения сделок. С непопулярными токенами могут возникнуть проблемы. У децентрализованных бирж ограниченная функциональность. Не получится приобрести активы за фиат, а также воспользоваться фиатной торговлей.
Сравнение Централизованной и Децентрализованной биржи
Как видите, различия между двумя основными видами криптовалютных площадок существенная. Вам нужно разобраться, какой подход нравится больше. В случае с CEX биржа решает за пользователей множество вопросов. Она хранит активы, а также приватные ключи. Интерфейс у такой площадки более понятный. Но за это вам придется платить комиссию. Также для торговли нужно регистрироваться и подтверждать свою личность.
На этом фоне децентрализованные биржи могут показаться менее привлекательными. Это справедливо только в случае с новичками в криптовалютной отрасли. Да, интерфейс сложный, но в нем достаточно разобраться всего единожды. Зато вы контролируете свои приватные ключи, не полагаетесь слепо на автоматизированные технологии безопасности.
Для многих существенным станет поддержка фиата. Большинство CEX поддерживают фиатные депозиты и вывод средств. В данном случае DEX проигрывает. Поддержка фиата полностью отсутствует либо сведена к минимуму.
Как видите, обе площадки имеют свои преимущества и минусы. Рекомендуется определить свои приоритеты, а после разобраться, какая платформа подходит больше. Если вы пришли в сферу недавно, то можно зарегистрироваться на CEX, а после опробовать свои силы на DEX-бирже.
Предыдущая статья: Крипто биржа WhiteBit
